美贷网案新进展:4.7亿未兑付 两高管被判7年

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发表于 2016-5-21 09:31 | 显示全部楼层 |阅读模式

美贷网投资者爆料,昨日正式拿到法院的刑事判决书。美贷网两名高管一审分别判处有期徒刑7年,并处罚金20万元。根据检方披露,美贷网累计充值金额9 .6亿元人民币,提现4 .9亿元人民币,未提现4 .7亿元人民币。

此外,据投资人掌握的消息,美贷网的实际控制人谷卓恒目前已潜逃至美国。

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2015年2月美贷网人去楼空

罗湖区检察院指控称,2012年7月,被告人郝建国伙同同案犯谷卓恒在罗湖区彭年广场大厦44楼筹备成立深圳市鼎和资产管理有限公司和深圳美贷电子商务有限公司,通过互联网设立“美贷网”P2P融资平台,并负责筹建天津信达财富投资管理有限公司、浙江环鼎投资管理有限公司,上述公司分别搭建P2P融资平台信达财富和中融资本。郝建国主要负责公司运营、人事、行政管理和客服工作。

另一名被告人王雪华于2013年初担任深圳美贷电子商务有限公司董事长助理,主要负责公司行政管理、网站发标工作。信达财富、中融资本平台上发的“借款标”由王雪华通过QQ或是通过邮箱发给公司相关人员,网站平台每天、每月的账目都要通过电子邮件由深圳美贷电子商务公司统计员统计。

上述三融资平台通过互联网进行公开宣传,承诺年化10%至20%的利息回报吸收不特定人员的存款,通过线上、线下两种支付方式非法吸收公众存款,所有投资者的投资款转入深圳市鼎和资产管理有限公司前法定代表人沈威的私人银行账号,该公司于2014年11月21日终止提现,于2015年2月10日人去楼空。

2015年5月13日,王雪华被公安机关抓获归案;同年7月11日,郝建国被抓获归案。

两名高管被判刑

在法庭上,王雪华和郝建国均承认控罪。但王雪华辩称其在本案中只是听命于公司老板谷卓恒,只起到了帮忙的目的,没有从中获取非法利益。郝建国则辩称鼎和和美贷这两家公司不是其伙同谷卓恒一起成立的,其入职时公司已经成立,其也没有参与天津信达平台的筹建,股东身份是挂名的,没有支配权。郝建国还称,其本身也是受害者,让家人投资了20万元资金,到现在也没有拿回来,其虽然是鼎和公司的法定代表人,但对整个犯罪过程和资金流向都不清楚,没有接触到工作的核心,“谷卓恒是这两家公司的实际控制人,负责公司的全盘运作”。

罗湖区法院经审理认为,王雪华、郝建国非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪的指控,二被告人均系公司的高层管理人员,本案涉案资金巨大并造成众多投资人本金无法返还,分别判处二被告人有期徒刑7年,并处罚金人民币20万元。

焦点:巨额资金到底去了哪里?

财务总监:只有一笔60万元的借款是真的

美贷网等平台吸收的巨额资金流向了哪里?根据公诉人提供的材料,美贷网财务总监王景的证言对此做了披露。王景称,美贷公司实际上是自融,没有真实的融资方。据她所知,只有一笔60万元人民币的借款是真的,其他的“标”都是老板谷卓恒和王雪华负责发布的。

投资香港、河源项目及日常公司运营?

公司通过P2P网络融资平台融到的投资款,谷卓恒用于投入香港、河源的项目,还有一部分用于公司的日常开支、管理费、房租、发工资等,一部分用于到期返还客户的利息。王景还透露,谷卓恒指令她转了约6000万元的人民币到王雪华的银行账号上,用于投资香港的《成报》和香港鼎和矿业公司。浙江环鼎投资管理公司法人代表刘彦平也在证言中称,中融资本是在深圳公司的统一安排下进行发标转账,平台上融资的钱,通过其名下的账户打到沈威的账户、深圳美地房地产开发有限公司账户,深圳市鼎和资产管理有限公司的账户还有谷卓恒安排的其他账户。

资金进入法人账户后又流向何处?

郝建国则供述,谷卓恒的妻子沈威是公司开始时的法定代表人和股东,投资者的投资款大部分转到她个人的银行账号,“后来谷卓恒说其妻子在北京,深圳这边的工作无法兼顾,所以谷卓恒将深圳鼎和资产管理公司和深圳美贷电子商务有限公司的股权转到我名下,并让我做鼎和的法定代表人,实际上我没有出资”。王雪华供述称,“我开户的两个银行账户有给公司使用,我记得老板谷卓恒让我通过一个账户转了几笔款,是从什么地方转,转到哪里去我不知道,谷卓恒叫我发扫描资料给他们,具体是什么资料我没有留意”。

沈威在证言中承认其是鼎和公司、美贷公司的前法定代表人,但对担任法定代表人、股东等身份称事先不知情,事后要求变更,并否认参与涉案公司的管理,否认开设银行卡提供给涉案公司使用。据投资者代表紫玉介绍,目前沈威与王景均已被警方刑拘。

实际控制人目前仍在潜逃


至于美贷网实际控制人谷卓恒,投资者代表紫玉告诉南都记者,根据投资者掌握的最新情况,谷卓恒目前已潜逃至美国,罗湖区警方正在向公安部申请红色通缉令。根据南都早前的报道,美贷网实际控制人谷卓恒因涉嫌非法吸收公众存款,被罗湖警方追逃,其担任董事局主席的香港成报传媒也被债权人向法院申请清盘。投资者还发现,谷卓恒曾大量抛售香港证交所上市公司鼎和矿业股份股票,怀疑其在那时候已企图套现抽逃。

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据投资人介绍,美贷网实际控制人谷卓恒劣迹斑斑,此前有多次诈骗前科。谷卓恒原名谷建红,涉嫌2007年在北京的一起巨额骗贷案。在当年相关媒体报道中,谷建红因涉嫌伪造贷款资料,向农行北京盈科支行骗取1.198亿元的贷款,并遭到银行起诉,以民事诉讼终结此案。其后,谷在深圳隐姓埋名,用罗至欣的身份办理了第二个身份证,在成立深圳鼎和担保、深圳鼎和资产、深圳美贷网等公司时,均将妻子沈威推到最前线。2013年前,几乎所有注册股东法人都是沈威。但是,沈威在2010年也因涉嫌一起诈骗案在深圳公安局立案被抓,据当时媒体报道称,“2010年,沈威以帮助儿童家长打造网络童星为名,以深圳市星空文化传播有限公司为壳,承诺家长可以为孩子打造一条耀眼‘星途’,最多时收纳了近90位学生,最终公司人去楼空,家长集体维权,并在当地派出所报案。”

2013年11月,沈威把所有法人与股份变更为他人,而谷建红则于2014年在北京市户口所在地把名字改为谷卓恒。这点从网上公开资料也能看到。

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