盛融的最后结局 警醒投资人

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发表于 2015-4-16 22:27 | 显示全部楼层 |阅读模式
网贷名称:
盛融在线
网站地址:
http://www.srong.com/
公司地址:
广州市白云区北太路1633号863产业促进中心大楼8楼
平台问题:
提现困难
联系QQ:
86102580
维权群号:
434499766

涉及金额9亿元、10837名投资人(网贷之家数据,盛融方面自称是4亿多元)的盛融在线事件,最终将如何收场?投资人的钱还能拿回几成?本文分析可以让大家明白:刘志军已经不可救药,投资人自当清醒,最后的时刻马上到来了。

一、  危机爆发前刘志军设计的运作路线

1、  自融吸收大量资金转移到个人名下投资项目:

盛融在线运作以来,并没有严格按照P2P平台只能作为中介为资金供需双方牵线搭桥、收取手续费的方式运营,而是设置虚假借款人、虚假抵押物,吸收大量资金,用于刘志军及其家人的个人投资。

刘志军自称江苏联炬项目投入资金近2个亿,主要是投资人的钱。但董事长先是刘志军本人,现在其父亲和妻子还持有江苏联炬62%的股份。首届投委会说其家人还有泰国餐饮业、海南海水淡化项目、开曼群岛私人账户等,现在尚未证实。

这说明投资近两亿元的现金被转移到刘志军及其家人个人名下,以个人名义投资了联炬项目。否则他们怎可能有如此多的股份?其家人个人投资的其他项目,资金来源的最大可能也是转移的投资人的钱。

2、通过联炬孵化器房地产项目及其他项目使家族成为亿万富豪:

利用盛融在线自融的资金投资江苏联炬等项目,经过3年左右的建设,项目售出后,还清投资人的本金和利息,盈利足以让刘志军家族成为亿万富豪。

3、经济下行、房地产不景气使资金链断裂

近年来国内经济形式持续下行,房地产行业不景气超出了刘志军的预料。2015年元旦前后,眼见联炬项目维持越来越难、资金链越来越紧张。刘志军采取了充值返现、续投返现、中雷补贴、钱躺着也生钱等一系列活动,极力吸收现金,力图渡过危机。2月11日,盛融在线发布公告,宣布无法正常运行,危机爆发了。

二、  危机前后刘志军设计的路线

2015年元旦前后,刘志军一方面采取各种手段极力吸取现金,另一方面采取了一系列措施,力图推卸责任。这些措施并不是一开始就考虑得非常完善,而是边实施边完善,甚至拉拢个别认不清形势的投资人,一起策划、完善和实施的。

1、  迅速洗清自己和家人:

A、   不再担任江苏联炬董事长;

B、   不再持有江苏联炬股份,改由其妻子和父亲持股。

C、   其父亲也迅速撇清和大华公司的关系。

2、  转移公司和个人资产,做好打民事官司的准备

A、     和妻子离婚,这样自己一无所有。如果走民事追债,即便判决也无法执行。

B、     转移公司资产,使志科公司一无所有。刘志军多次提到筹建新盛融的资产时,都没有说过志科公司还剩什么,可见已经一无所有了。为投资人牵线和担保的都是志科公司,如果投资人民事追债,将一无所获。

3、  不断突破投资人的底限,消磨投资人的信心和耐心。

这个大家都知道,不再细说。

4、  拉拢分化投资人。

上万投资人,自然有多个想法。通过许诺新盛融职位、债转股、转商铺、发长标、低息标、特殊困难优先申请提现等,分化拉拢部分投资人。

三、  危机后刘志军各种措施及目标

1、   给投资人以幻想,防止投资人报案,自己坐牢。310提现、新盛融公司职位、股权等,都是为此目的。

2、   散布如果走刑事,投资人将一无所有,恐吓投资人不敢报案。

3、   筹建新盛融,债权转股权等,化刑事欺诈行为为民事责任。

4、   纵容甚至鼓励个别投资人民事起诉,希望其他投资人效仿,把刑事犯罪转化为民事纠纷。

5、   使投资人丧失信心和耐心后,要么转股新盛融、要么低价转让债权,最终刘志军可以以1亿元化解4亿多元的债权,投资人遭受巨额损失,刘志军家族成亿万富翁。

四、  投资人的幻想:

1、   继续等待310提现,410提现,……提现,能提一点是一点。

2、   新盛融运作起来,股权值钱或者刘志军回购股权,3年收回资金。

3、   以比较高的比例出售债权。

五、  盛融的结局:

1、   投资人幻想破灭

A、   提现不可能完成。410马上就到了,310提现还没有结束,不是资金不够,是刘志军根本不想完成。

B、   网上曝出一个投资人出卖了债权,收债权的人也付了现金,但现金被盛融扣下了,理由是刘志军忙着债转股,顾不上审批这笔钱。明白了吗?收债权的人必须是刘志军指定的才行,也就是说刘志军想用1块钱还4块钱的帐,别人这样玩不行。这样投资人怎么可以相对高一点的比例出售债权?

2、  刘志军及家人以“集资诈骗罪”坐牢、投资人得到最大比例返还

A、   刑法集资诈骗罪认定的要素有:主观故意、发布虚假信息、转移资产、集资数额巨大。对照一下,发布虚假借款人、虚假抵押;把资金转移到个人及其老婆、父亲名下;9个亿(刘志军自己承认4个多亿)数额巨大;构成要件齐全,且数额巨大,预计会在死缓到20年之间。资产转移到其妻子、父亲名下,其妻子、父亲已经是同犯,预计会在5年-10年之间。(可对照网赢天下)

B、   投资人得到最大比例返还,刘志军家族的资产会被清算。现在有钱不还,到时候不得不还。刑事案件不比民事,转移的资金会被追查,本来刘志军不愿意吐出来的钱,都将被公安追回,按比例返还投资人。投资人得到的远比民事起诉或者刘志军自己主动还得多。

C、   老盛融将破产清算。

     作为刘志军集资诈骗的平台,老盛融被清算是必然结果。

3、新盛融未生先死、债转股无效、新盛融任职者以集资诈骗罪被追究刑事责任

     A、新盛融资产来源不合法。新盛融的资产来自于刘志军及其家人所持的江苏联炬项目的股份。刘志军及其家人入股联炬的资金是盛融在线全体投资人的钱,刘志军利用欺诈手段骗来、并且转移到个人及家人名下。是集资诈骗罪的非法所得,必将被追回,不可能合法入股新盛融。

     B、新盛融不可能良性运营。P2P是高风险的投资,老盛融入股到新盛融的人是被“绑架”不得不来的,新投资人会来这样的平台吗?刘志军的个人品行和道德低下程度已经暴露无遗,投资人避之唯恐不及,新盛融无法正常运营在情理之中。

C、债转股无效,股权作废、债权保留。基于新盛融资产来源不合法,即便侥幸注册,当清算老盛融债务、抓捕审理刘志军时,资产也会被追回。一个非法成立的公司,所有行为均无法律效力,债转股股权将作废,转股者的老盛融债权将保留。

D、新盛融任职者将被追究法律责任。

其一是主观上具有用9000万元欺骗占有投资人5.6亿元资产的故意,有聊天记录为证。

                              

其二是主观上知道新盛融注册资产不合法。来源于刘家持有的股份,刘家的股份来源于诈骗投资人的钱。

其三有欺诈投资人转股的客观行为。任职者屡次通过群聊天等手段欺骗诱导投资人债转股、低价转让债权,有客观犯罪行为。

其四有犯罪后果。部分投资人被骗债转股、低价转让了债权,造成巨额损失。

主观故意、犯罪行为、犯罪后果完全具备,在新盛融任职的人已经成为刘志军转移资产的同犯,被判刑是肯定的。根据陷入的深浅,可能会判3年徒刑到缓刑。


盛融清算团队

2015.4.6




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发表于 2015-5-24 14:47 | 显示全部楼层
谢谢分享哈








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