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深圳两家P2P相继被查 业内称谨防金融踩踏

2015-9-9 15:25| 发布者: 网贷港湾| 查看: 176| 评论: 0|来自: 网贷之家

摘要:   近日,深圳P2P平台国湘资本、融金所相继传出被经侦调查的消息,此事件在业内产生极大反响,投资人如惊弓之鸟,恐慌情绪弥漫,而当地平台亦人人自危。有传言称,一场涉及深圳甚至全国范围的P2P排查工作正在开展, ...
  近日,深圳P2P平台国湘资本、融金所相继传出被经侦调查的消息,此事件在业内产生极大反响,投资人如惊弓之鸟,恐慌情绪弥漫,而当地平台亦人人自危。有传言称,一场涉及深圳甚至全国范围的P2P排查工作正在开展,规模涉及上百家P2P平台。

  有投资人在网贷之家论坛发表请愿书,称“请深圳市政府从维护社会稳定的角度,尽快关注一下这个情况,督促相关单位尽快公布处理进展情况,减少投资人的恐慌。”

  值得一提的是,多名业内人士也纷纷撰文力挺融金所,并呼吁维护P2P行业信心与稳定。“金融行业不同于其他行业,负面消息容易引发‘金融踩踏事件’,一旦风险储备金不足以承受压力,导致资金链断裂,更多投资人将受到影响。”

  融金所多名工作人员被警方刑事拘留

  9月7日晚, 融金所疑涉非法集资,被深圳警方联合经侦大队调查的消息,不胫而走。据悉,该平台总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来及相关部门负责人等18人被带走。董事长孙明达行踪不明。

  当晚,融金所第一时间在官网发布公告回应称,“9月7日深圳经侦大队到访融金所集团总部系例行常规检查”,公司业务运营一切正常。

  次日(9月8日),融金所对相关情况作了说明。其公告称,目前公司各项业务正常运营,线上平台正常回款、正常提现,线下工作也在有条不紊地开展中。“截至8日中午12点,7日协助调查的18位同事,已有10位陆续回到岗位,另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作。”

  据报道,9月8日晚,深圳福田警方对此事件回应称,“融金所8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留。案件正在进一步调查中”。另有消息称,此次接受经侦调查的平台共有6家(包括融金所在内),属于例行检查。

  国湘资本遭突击检查各项业务已暂停

  就在不久前,深圳另一家P2P平台国湘资本也传出高管被警方带走的消息。

  国湘资本方面称,“8月27日上午,深圳市龙岗经侦突击来公司检查”,当天傍晚,该平台被带走31人,次日(28日)释放9人。

  9月1日晚,该平台在QQ群发布公告并确认了其法人代表、CEO、运营总监以及技术、财务等22名平台人员已被刑拘的消息。

  9月8日下午,国湘资本在其官网发布了《关于近期配合金融秩序整顿的公告》称,“配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿,国湘资本网目前各项业务暂停,但集团业务仍然健康发展,仅国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。”该平台同时称,能够很好地避免坏账、实现对外债权;此外,还积累了一定的经营盈余,凭国湘集团现有资产,完全能够支付各项债务。

  目前该平台已无法提现。

  更大的“余震”会来吗?

  据知情人士透露,近期深圳经侦对P2P平台进行了例行检查,要求平台实名登记。此前相继已有200多家小平台被查。此外,上海公安局也接到调查P2P平台的通知,已有多家小平台被调查。

  北京大成律师事务所律师肖飒撰文表示,早些时候传来的全国范围大规模P2P稽查工作,并非空穴来风。深圳平台多,政策宽松,金融创新胆子大,选择从该城市开始自有道理。而这件事并非孤案,预测会有较多中型网贷公司成为风险集聚的重点稽查对象。

  据悉,今年5月至8月底,包括广东在内的地区均曾开展过一场全国范围内的非法集资专项检查。而在广东,P2P是被调查的重点行业。

  业内人士对政策风险表示了担忧,“如果真查,恐怕现阶段没有一家平台经得起查证。而且目前很多平台的老板,都还没有搞清楚这个行业如何合法合规,这是最恐怖的地方。”

  他坦言,深圳作为我国P2P最为活跃的地区,当地政策对互联网金融业颇为开放、支持,“如今,突然之间态度转变,让不少企业都慌了神。”

  “之前经侦调查基本上都是出事后,投资人报案,经侦决定是否介入。而这两次,明显是经侦主动介入。”盈灿集团执行副总裁、网贷之家联合创始人朱明春表示,从上述迹象判断,这应该是有关部门的主动调查行为。“可以隐约感受到,行业监管风声在收紧。”

  多位从业者也纷纷表示,可以明显感受有关部门已经从事后监管转向事前监管,监管的介入在加大。

  另有业内人士称,“以前,对资金池、对自融(涉嫌非法集资)的平台,投资人认为其有实力能还款便不予追究,相关执法部门也是宽容处理。这轮主动清查,长期看有利于行业健康发展、有利于平台规范经营;短期看,可能会让一些平台的问题或问题平台提前浮出水面。”

  业内人士力挺融金所 呼吁维护P2P行业信心与稳定

  目前,投资人、业内人士普遍担心警方的调查或将影响平台的运作,“不知道融金所能撑多久”。

  融金所成立于2013年5月,目前全国共有31家分公司,在业内具有较高知名度。盈灿咨询数据显示,截至2015年9月6日,融金所总成交量达45.09亿元,待还本息15.56亿元。待收投资人数为21702人,人均待收金额达7.17万元。值得注意的是,9月份融金所将迎来还款高峰。数据显示,未来一个月内(自9月7日起),融金所应还款总额达6.09亿元,平均每日还款金额为2031万元。其中,每日还款金额最高的达3344万元。

  互联网金融观察从业者小鑫(网名)指出,“一旦警方采集证据缓慢,融金所又无法自证清白,陷入拉锯战。这是最悲剧的一种情况。本来没有事情,也会被做实。”

  他分析表示,“没有新的钱进来开展车贷业务,没有利差,融金所那么多总部,分店人员的成本,无法承担。公司员工的人心不稳,则到期债权的资金回收无法确保。坏账率扩大,导致逾期,逾期导致没有投资人资金进入。恶性循环下来导致破产,是最惨痛的结局。”

  北京九叔(网名)在新浪微博撰文表示,“执法者给融金所的危害,或已严重损害企业合法权益。”他呼吁,有关执法部门改进工作方式,保障P2P企业合法权益,维护P2P行业信心与稳定,不得违背中央“互联网+”战略、鼓励金融创新的方针。

  他认为,“经侦和P2P,不是猫和老鼠的关系,应该是平等对话的关系。但现在,整个行业氛围变味了。P2P不同其它行业,经侦执法或需改变工作方式。”

  贷帮网创始人尹飞也指出,加强法治建设的一个重要前提就是立法本身要与时俱进。“要想金融行业健康发展,法治主要应该用于惩罚诈骗,而不是打击吸收存款。而现行法治把重点放在防范集资,而不是打击诈骗,偏了,往往打击了好人,放过了坏人。”

  他呼吁,应加强法治建设,减小行政干预,严厉打击诈骗行为,切实保护金融消费者的合法权益。

  此外,多位内人士纷纷指出,融金所是广东地区的标杆平台,现在碰到的政策难关也将是行业共同面临的问题,不宜过度夸大。“试问有几家平台有信心独善其身呢?还望行业同仁及相关媒体切莫落井下石或幸灾乐祸。”

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