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上市系P2P平台研究:仅3成平台盈利 14家被迫退出

2017-10-24 23:12| 发布者: 网贷港湾| 查看: 494| 评论: 0

摘要: P2P行业火热之时,一些上市公司蜂拥而入。如果要用一个词来描述曾经如潮水般涌来的P2P行业,或许“过剩”一词是最准确且最现实的。同类型平台过剩、行业产能过剩,这些是困扰P2P平台生存的最大难题。在紧迫的竞争局 ...

P2P行业火热之时,一些上市公司蜂拥而入。如果要用一个词来描述曾经如潮水般涌来的P2P行业,或许“过剩”一词是最准确且最现实的。同类型平台过剩、行业产能过剩,这些是困扰P2P平台生存的最大难题。在紧迫的竞争局势下,加上监管政策的逐渐严厉,P2P也面临获客成本高昂,小额分散资产稀缺,扭亏艰难等诸多难题。行业投资热情也逐渐冷却,一些前期头脑发热冲进去的上市公司如今审时度势,开始择机退出。据权威网贷门户不完全统计,截止10月23日,上市公司涉足的P2P平台达82家,其中,上市公司控股平台占43%,另外,今年至少有10家上市公司退出网贷行业。

 

上市系控股平台占比43%

 

上市公司控股或参股的网贷平台,俗称“上市系”。上市系的含金量各不相同。为了方便投资者了解上市系平台,评估股东的真实背景与实力,权威网贷门户梳理了上市系平台,列出各平台的资金存管状态以及平台盈利情况,供投资人参考。

 

据权威网贷门户不完全统计,截止2017年10月,上市公司涉足的P2P平台达82家,至少10家上市公司退出网贷行业,今年获得上市公司融资的平台数量仅为3家。另外,上市平台(2家)以及上市公司控股平台数量达35家,占比43%。从平台盈利状况上看,2016年,82家拥有上市背景的P2P平台有27家实现盈利,占上市系P2P平台总量的31%。

 

上市公司全资控股的平台为19家,控股比例在50%以上的平台有16家,两者分别占比上市系平台总数量的22%、19%。对于上市公司全资控股的网贷平台,意味着上市公司对平台具有100%的兜底能力。一般来说,这类平台的背景实力是最强的,因此用户粘性也更强。

 

持股比例低于50%以下的平台数量达32家,占上市系P2P平台总量的39%。对于这些公司,上市公司的控制力有所减弱。这类平台虽然不及上市系持股50%以上的平台,如果平台拥有盈利能力以及在资产端占据优势,也值得投资者深入关注。而上市公司持有的股份低于10%,就不具有参考价值了。

 

需要指出的是,鹏金所至少拥有5家上市公司股东。一家平台拥有多个上市公司背景,固然能给平台增信,但需要注意的是,虽然鹏金所上市公司股东持股比例高达60%以上,但这些股东均以战略投资的关系入股,每个股东持股比例均不到15%,一旦平台出现风险,这些股东并没有义务为平台承担风险,对于这类平台,投资者也需要提高鉴别能力。

 

银行存管是平台走向合规的硬性指标之一。在银行存管方面,25家平台未上线银行存管。另外小编通过整理发现,这类平台与江西银行合作较多,达10家。



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上市系控股的网贷平台

上市系P2P平台研究:仅3成平台盈利 14家被迫退出3 

上市系参股的网贷平台

 

资本炒作空间变小

 

值得注意的是,随着监管细则的出台,资本炒作互金概念的空间变小后,上市公司不断抛售P2P资产。部分入股多家网贷平台的上市公司,未来在互金平台中如何取舍有待观察。现在看来,拥有盈利能力的平台将会变得抢手,不具备核心竞争力,无法短期内实现盈利的平台将被抛弃。

 

权威网贷门户通过梳理发现,今年以来上市公司剥离P2P资产的案例迅速增加。中国信贷转让金融工场,成立两年的精融汇被精达股份抛弃,旗下曾拥有三家网贷平台的熊猫金控折价出售亏损资产融信通,由上市公司智城控股旗下的众网金融科技公司运营的点理财宣布退出网贷行业等等。更早一些时候,红星美凯龙、东方金钰、中新控股、智慧能源等上市公司也先后宣布退出网贷平台。

 

至于为何退出,上市公司以及网贷平台给出的原因皆提到了监管趋严、P2P行业业务受限,运营成本增加,短期内无法通过P2P业务为上市公司“输血”等原因而转让手中的网贷平台。权威网贷门户整理上市公司减持P2P平台股权比例的案例过程中发现,绝大多数上市公司选择转让全部股权。

 

对此,苏宁金融研究院互联网金融研究中心主任薛洪言表示,随着监管收紧,网贷行业目前已出现退出加速迹象,预计年底之前还会有小高峰退市潮出现。

   上市系P2P平台研究:仅3成平台盈利 14家被迫退出4

部分上市系问题平台名单整理(包括提现困难、停业及转型平台)

 

少数平台在逆势中获得青睐

 

在网贷行业洗牌之年,对于一些有业务发展需求的公司来说,仍然会积极寻找互金资产。比如,前不久刚刚宣布的港股上市公司拟12亿收购团贷网旗下你我金融,天马股份入股钱满仓。另外,在今年8月份,蜜蜂有钱的股东之一中国新电信的股东占比从45%增加到60%。

 

这些逆势入股互金平台的上市公司,某网贷平台CEO曾分析称,随着行业监管和整顿的严格和深化,良币会逐渐驱逐劣币,合规发展的优秀平台自然会受到资本市场的青睐。

 

警惕虚假背景宣传

 

权威网贷门户梳理了上市公司疑似控股的网贷平台发现,至少有三家网贷平台与官网介绍的上市公司背景不符,要么是上市公司已经退出了该平台,要么是虽然平台宣传过上市公司融资,然而在查询上市公司持股比例时并未发现其持股比例。

 

鹏金所早在去年8月份曾宣称获万科3亿元融资。然而查询股东信息时并未发现有万科持股比例。鹏金所的大股东为海能达等五家上市公司,持股比例各占13.33%,股东信息并未见到万科的身影。

 

通过以上分析不难发现,实力强劲的上市公司背景固然能提升平台增信,但也要从平台的资产端、上市公司持股比例、参股方式、盈利能力等方面综合衡量后理性投资,对于平台方面,拥有优质的资产,能够做到盈利也自然会被资本市场关注。


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